Miljoniem vērti pārkāpumi banku nozarē

Igaunijā Tiesībsarga biroja veiktajā pārbaudē šovasar atklājās, ka ar izpildes reģistra starpniecību dažām valsts iestādēm bija pieejami banku klientu kontu izraksti, lai gan normatīvie akti tam neparedz skaidru juridisko pamatu. Tiesībsardze Ulle Madise savā ziņojumā pauda, ka ir konstatēts, ka Igaunijas Finanšu izlūkošanas dienests piecu gadu laikā ir piekļuvis konfidenciāliem banku datiem vairāk nekā desmit tūkstošu reižu, bet apmēram divos tūkstošos gadījumos piekļūts tādā veidā, kādā normatīvie akti to neatļauj. Par to ir vēstījis Igaunijas sabiedriskais medijs.

Viss sākās ar to, ka Igaunijas Tiesībsarga birojā tika iesniegta sūdzība, kurā tika norādīts, ka, izmantojot datu apmaiņas sistēmu, kas saistīta ar izpildes reģistru, dažām valsts iestādēm, galvenokārt Igaunijas Finanšu izlūkošanas dienestam, bija pieejami banku kontu izraksti. Tie ietver informāciju par veiktajiem pārskaitījumiem, karšu maksājumiem, ienākošajiem un izejošajiem naudas līdzekļiem un laiku, kad tas noticis. Igaunijas likumi tam neparedz konkrētu juridisko pamatu. Tiesībsarga birojs sāka pētīt sūdzībā teikto un konstatēja, ka likumi ļauj Finanšu izlūkošanas dienestam piekļūt daudz šaurākam datu kopumam, piemēram, datiem par to, vai konts vispār pastāv, kad tas ticis atvērts un slēgts un, ja tas ir biznesa konts, kas ir tie cilvēki, kuri aiz šī konta stāv. Šāda veida informācija patiešām var būt nepieciešama, lai atklātu un novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un identificētu aizdomīgas shēmas. Tomēr tiesības piekļūt pilnam konta pārskatam nebija piešķirtas. Te gan jānorāda, ka tad, ja runa ir par kriminālizmeklēšanu vai valsts drošību, likumi patiešām ļauj pamatotu piekļuvi privātpersonu banku kontu datiem un tas ir pilnīgi atbilstoši normatīvajam regulējumam. To neviens neapstrīd.

Sākas tiesvedības

Līdz ar tiesībsardzes ziņojumu Igaunijas LHV banka pieprasīja no Finanšu izlūkošanas dienesta 247 miljonus eiro par iespējamo bankas datu, tostarp darījumu un bankas kontu izrakstu, nelikumīgu pieejamību piecu gadu periodā. Pēc LHV bankas rīcībā esošās informācijas, Finanšu izlūkošanas dienests no 2020. gada 1. janvāra līdz 2025. gada 18. jūlijam bija nelikumīgi piekļuvis bankas klientu kontu izrakstiem un ieguvis informāciju 1289 reizes.