Pensiju fondi pārvar kara ietekmi

Pēc samērā nesenajiem notikumiem, kad pensiju otrā līmeņa ieguldītāji tirgus svārstību dēļ savu naudu zaudēja, patlaban Latvijā ir vērojama pilnīgi pretēja aina. 

Pēdējā laikā ir strauji pieaudzis pensiju plānu ienesīgums gan īstermiņā, piemēram, viena gada izteiksmē, gan arī ilgtermiņā. Tas skaidrojams ar ieguldījumu konjunktūras uzlabošanos pasaules finanšu tirgos. 

Turklāt šis uzlabojums varētu ietekmēt pensiju plānu rādītājus arī turpmāk. Jāatgādina, ka vēl pirms gada nevienam no Latvijas pensiju otrā līmeņa ieguldījumu plāniem 12 mēnešu ienesīgums nebija mērāms ar plusa zīmi, negatīvajai atdevei minētajā periodā svārstoties no aptuveni mīnus 4% līdz mīnus 9%.

Pelna ar akcijām

Portālā Manapensija.lv atrodamie dati rāda, ka vislielāko ienesīgumu demonstrē tie pensiju plāni, kuru investīciju politika ir vērsta uz akciju tirgu. Turklāt – jo potenciāli lielāks akciju īpatsvars ir ieguldījumu portfelī, jo augstāks ienesīgums. Tādējādi pašreizējā periodā vislabāk klājas tiem pensiju plāniem, kuriem atļauts ieguldīt akciju tirgū līdz 100% līdzekļu. No šiem plāniem visaugstākais ienesīgums šā gada pirmā ceturkšņa izskaņā ir bijis SEB indeksu plānam. Ceturkšņa beigās (28. martā) šis finanšu instruments saviem klientiem varēja atskaitīties par 29% vērtu līdzekļu atdevi gada laikā. Otrajā vietā bija ieguldījumu plāns Indexo jauda 16–50 ar 27% vērtu līdzekļu atdevi gada laikā. Savukārt trešās vietas ieguvējam CBL Indeksu plānam gada laikā bija 26,4% vērts ienesīgums. Te gan jāpiebilst, ka Manapensija.lv datos redzamie pensiju plānu ienesīguma rādītāji ir tādi, kas ataino tā dēvēto tīro peļņu, respektīvi, no tiem jau ir atskaitītas pensiju pārvaldnieku iekasētās komisijas maksas. Jāuzsver arī, ka aktīvo pensiju plānu grupā, kurā akcijās var ieguldīt līdz 100% finanšu līdzekļu, nevienam no pensiju plāniem 12 mēnešu ienesīgums nebija zemāks par 19%. Arī tie pensiju plāni, kuriem akcijās atļauts ieguldīt līdz 75% vai attiecīgi 50% līdzekļu, var priecēt savus ieguldītājus ar augstu 12 mēnešu perioda atdeves rādītāju. To pensiju plānu grupā, kuriem akcijās atļauts ieguldīt līdz 75%, ir divi plāni ar lielu, taču samērā atšķirīgu ienesīguma rādītāju, kas ir attiecīgi 18,54% un 13,84%.